财联社8月15日讯(编辑 黄君芝)还记得今年年初硅谷银行(SVB)爆雷引发的地区性银行危机吗?为避免这类“惨案”再度发生,美国监管机构据称将很快提议,要求资产规模高于1000亿美元的银行要发行足够多的长期债券,以弥补倒闭后的资本损失。

  美国联邦存款保险公司(FDIC)***Martin Gruenberg说,FDIC、美联储和货币监理署(OCC)正在制定这项***,这是华盛顿针对今年中型银行倒闭案的一部分应对措施。他说,此举可能会为银行解决方案带来更多选择,并减少没有保险的储户抽走现金的动机。

  他在一次活动上说,“长期债务要求在几个方面加强了金融稳定。它在储户阶层(无论是否有保险)蒙受损失之前可以吸收损失。”

  Gruenberg表示,他预计美国的提议将“提供一个合理的时间表,以满足债务要求,并考虑到现有的未偿债务。”

  今年早些时候,美国制定了一项所谓的系统性风险例外规定,允许FDIC承保SVB和签名银行(Signature Bank)的所有存款,其中包括未投保存款。

  此举使***的存款保险基金损失了数十亿美元。存款保险基金通常只覆盖个人银行账户中的25万美元。因此,谁应该为银行倒闭承担成本的问题成为了一个急迫的问题。

  增加缓冲

  Gruenberg表示,长期债券的缓冲将有助于保护该基金,避免出现系统风险例外情况。存款保险基金的资金由FDIC承保的银行缴纳季度费用进行补充。

  不过,他的言论招致了行业组织——银行政策研究所(Bank Policy Institute)的批评,该组织说,Gruenberg的讲话没有讨论地区银行和中型银行长期债务要求的成本,这些银行已经面临存款融资成本大幅上升的困境。

  BPI高级副总裁兼高级助理法律顾问Tabitha Edgens则表示:“有了这项提议,***将迫使大量银行债券进入市场,但目前尚不清楚是否会有足够的需求,这意味着这项提议最终可能弊大于利。”

  不过,Gruenberg并不是唯一一个支持将严格的长期债券要求扩展到所有资产超过1000亿美元的银行的官员,目前长期债券要求只针对大型银行。

  美联储副***Michael Barr在7月份表示,此举将是“对今年春天硅谷银行倒闭后承受压力的一类银行的重要保障。”

  FDIC、美联储和OCC在7月提议强制大中型银行增加缓冲以吸收意外损失。Barr表示,这些强化的资本规定将适用于资产规模在1000亿美元或以上的银行和银行控股公司,而不仅仅是那些在全球活跃的银行或资产规模在7000亿美元及以上的银行。

  Gruenberg周一表示,如果硅谷银行有无担保债务的缓冲、强有力的解决方案和资本要求,结果可能会有所不同。

  “这是***设,但我们可能会有不同的情况,”他说。