2023资产管理年会于2023年8月12日在上海举行。平安理财首席产品官刘凯出席并演讲。

  刘凯指出,作为银行系出身的资管机构,银行理财服务实体经济是使命所在,应把老百姓的资金汇集起来投入到实体经济当中去。

  谈及普惠性问题,刘凯说,银行理财到现在为止不过是1亿客户,跟资管行业的先驱公募基金7亿多客户相比,有非常大的客户拓展空间,因此,普惠性是一定要坚持和努力的方向。

  谈及投资者的获得感,刘凯说,银行理财产品是一种自带投资解决方案的资管产品形态,“这种获得感无论是过往资管新规之前的发展历史,还是资管新规之后的发展历史,它的稳健收益的人设还是在市场有很好的保留”。

  谈到平安理财的实践,刘凯介绍:

  第一,公司始终认为理财产品的定位应该是绝对收益目标为主,这与公募基金行业的定位有所错位,“坚持这样一个方向,也符合现阶段银行理财客户需求的属性”。

  第二,尽管银行理财的规模在去年短短几个月的时间就出现了巨幅的波动,也使得业内都在深刻的思考究规模问题。“我们觉得未来在市场有机会的时候,我们跟上市场的收益,但是不追求最高的收益,市场有调整或者有回撤的时候,我们争取在回撤上做到更好的水平,这是我们行为模式上想要坚持的方向”,刘凯说。

  第三,在理财产品的定位上进一步细分,要把理财产品的定位和投资能力的匹配、和客户的认知三者之间达成一致。“理财产品本身以固收为主要的投资方向,它的风险收益特征也是相对偏低的,但只要与客户的预期有落差,就很难达成比较良性的循环”,刘凯说。

平安理财首席产品官刘凯:银行系理财产品应以绝对收益目标为主

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