“2023青岛•中国财富论坛”于7月8日在青岛举行。***院发展研究中心金融所副所长陈道富出席“深化财富管理变革 拓宽共同富裕渠道”分论坛并演讲。
陈道富指出,财富管理应促进共同富裕。“如果不是富裕,让你更贫穷,钱就亏掉了,就谈不上共同富裕了”。
那么,财富管理如何促进共同富裕呢?他认为要在三个方面做工作。第一是真正把握财富管理的价值创造,让财富管理真正发挥对社会的价值创造作用,让能够引导社会***最优配置的机构发挥更大的作用。第二是在合理、自由、正当的规则下维持良好的市场秩序。要保护投资者在市场上的利益不被损害。第三是把财富管理普及到普罗大众。
他指出,财富管理最初只为少数人服务,是为特定群体的财富提供定制化管理,这就意味着成本很高,所以一定要有相当高的门槛。为了让这种为特定群体提供的高质量财富管理能够普及到普罗大众,有两个非常好的办法,一个是协助中小机构,帮助投资者寻找、组合现有的大量产品,这就要求机构要承担真正的信义,投资者力量是不均衡的,需要机构承担专业能力的。第二是借助科技手段,把那些非常复杂的工具,非常细致的程序化服务用更为非常亲民的方法让更多大众来使用,使定制产品变成半定制、半标准化甚至变成标准化产品,惠及更多人。
“这种财富管理,其实是让重心从供给端、资产端转向客户端,转向被委托者的利益,使得我们能够真正去推动以客户为中心,真正针对客户的偏好和特征,来提供契合他的、带给他利益的一些产品和服务”,陈道富说,这样就能够在一定程度上成为共同富裕中的重要支持力量。
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