“2023青岛•中国财富论坛”于7月8日在青岛举行。银行业理财登记托管中心副总裁管圣义出席“深化财富管理变革  拓宽共同富裕渠道”分论坛并演讲。

  以下为问答实录:

  主持人:普通老百姓确实很难辨识自己适合的投资组合,如何能让大家自如选择?

  管圣义:首先,共同富裕不等于大家都一样,第二,共同富裕讲的是普惠性,容易获取的产品,投资者可以买到他想买的产品。第三,针对不同客户提***品选择。

  目前,无论是高净值人士还是普通客户,共同面对选择难、持有难、盈利难。如果财富管理角度,从客户角度看,有专业的团队帮你选择产品,提供多种产品组合,这个可能会对客户更有吸引力。所以财富管理是对客户进行精细管理,设置不同产品,提供不同组合,是我们当前在财富管理领域一个重要的努力方向。

  第二,对于资产管理、财富管理来说,资产管理的首要原则是客户利益至上,一定想收益最大化、风险最小化,这种情况下,资产管理当仁不让,把最好的投研水平给到资产管理。而不同的资产产品进行组合,提供给客户,不管是用各种科技手段,更希望把客户利益至上,把客户钱当成自己的钱管理,相信一定会提供不同的产品。

  理财监管,保证投资合规、保证市场规则,刚才姚总说的,最近老年人有发现遇到一些骗子,这是不可避免的,明确规则,从哪里查,怎么做监管,这对中国庞大的人群来说,确实财富管理说起来容易,做起来还是要做很多工作。

  另外,不管是资产管理还是财富管理,需要系统,我们需要专业化的人给老百姓讲解真实想法,就是专业化的人去做这个事情。理财领域如何提高效率,就是仔细思考数字化理财在业务、规则推进、系统开发中的作用,而数字化理财的价值非常高,我个人来看,它可以使业务规则更透明、效率更高、客户体验更快,这点在共同富裕当中,更应该把这些技术、智能应用于投资者,这是资产管理、财富管理应该在这方面下功夫。

  要相信中国的财富管理市场,根据国际经验,财富管理规模是GDP的三倍左右,目前中国的资产管理规模,相当于GDP的1.1倍左右。中国一定未来出现像贝莱德、黑石这样的公司。

  最后送给大家一句话,千淘万漉虽辛苦,吹尽狂沙始到金!

管圣义谈财富管理:高净值人士和普通客户都面临选择难、持有难、盈利难

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